Cumplimiento

Casa de Cambio La Monedita cumple con todas las regulaciones y procedimientos que aplican en el Gobierno federal y los estados. Los procedimientos y reglas estan diseñados para exigir los estándares de cumplimiento mas rigurosos.



Casa de Cambio La Monedita opera con Licencia de Nuevo Mexico NMLS#1920744; y esta registrado como Money Service Business (MSB) con FINCEN. MSB Registration number: 31000129045590. Financial Crimes Enforcement Network es una agencia del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que ejerce las funciones de regulación primordialmente bajo el “Currency and Financial Transactions Act of 1970”, modificado por el “Title III” del “USA PATRIOT Act of 2001” y otras leyes bajo el marco legislativo comunmente conocido como “Ley del Secreto Bancario” (BSA, por sus siglas en inglés) 

https://www.fincen.gov/financial_institutions/msb/msbstateselector.html


 

AVISO DE CUMPLIMIENTO SOBRE ENVIOS DE DINERO EN NUEVO MEXICO:


De conformidad con la Ley de Nuevo Mexico HB250 del 1 de enero de 2017 (New Mexico Uniform Money Service Act  §  58-32-606), envíos de $1.000,00 dólares, o mas, requieren:


"(1) El nombre y numero de su Seguro Social o ITIN, el que corresponda, de la persona que esta efectuando la transaccion y de la persona y entidad en cuyo nombre se realizara la transaccion;

(2) El tipo y numero de identificacion verificada con fotografia del cliente, como se describe en el capitulo 31 del Codigo Federal de Regulaciones, seccion 1010.312, o cualquier regulacion sucesora.

(3) La ocupacion actual del cliente;

(4) El domicilio residencial actual del cliente; y

(5) La firma del cliente."



RECURSOS


CONSUMER FINANCIAL PROTECTION BUREAU


CFPB es una agencia federal nueva que protege a los clientes y asegura que servicios y productos financieros funcionen para todos en los Estados Unidos, incluyendo cuando alguien manda dinero a otro pais. Queremos que tengas la informacion que necesitas para tomar las mejores decisiones financeras para ti y tu familia.

Cuando mandas dinero a otro país, en la mayoría de las casos, tienes derechos federales para protegerte, incluyendo:

  • Que tu dinero llega a la persona o negocio correcto.
  • Antes de pagar y después de mandar una transferencia, tienes derecho a recibir información sobre:
    • tipo de cambio
    • costos de servicio
    • impuestos
    • cantidad que va recibir el beneficiario
  • Cancelar una transferencia sin costo si se cancela 30 minutos o menos después de solicitarla.
  • Si un problema ocurre, tienes 180 dias para reportarlo, después de tu reporte Casa de Cambio La Monedita tiene que realizar la investigación sobre tu reclamo con la compañía de envíos correspondiente (Maxi, Vigo, Intermex, Sigue, MoneyGram), y dará respuesta tres días después de concluida la investigación.
  • En algunas ocaciones, tu podrás recibir el reembolso o volver a realizar el envío.
  • Contacta el CFPB si tu tienes un problema cuando mandas dinero. https://www.consumerfinance.gov



NEW MEXICO REGULATION AND LICENSING


  • Si despues de haber contactado a las companias de envios que representamos MAXI 1 866 367-6294, INTERMEX  1 800 670-8611, VIGO 1877 777-5416, MONEYGRAM 1 800 542-3590, SIGUE 1800 385-3316; su queja sobre el servicio de envios de dinero no ha sido resuelta, favor de dirigirla a:


  • NEW MEXICO REGULATION AND LICENSING, Financial Institution Division.
  • 2550 Cerrillos Road, 3rd Floor, Santa Fe, NM 87505, Phone 505-476-4885.
  • www.rld.state.nm.us/contact_us.aspx